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臨沂证券配资,北京樓市又傳大消息 这次目的與以往不同

發布時間:2017-04-21 17:21作者:臨沂证券配资浏覽量:


臨沂证券配资,人民銀行營业管理部、北京市住建委、北京銀監局聯合發布了《關于北京地區房地産開發企业、房地産经紀機構履行反洗錢義務的通知》(以下簡稱《通知》),自2017年5月1日起試行。日前,人民銀行營业管理部、北京市住建委、北京銀監局有關負責人就《通知》有關問題回答了記者提問。


《通知》的主要内容是什麼?


按照反洗錢法律法規的規定,特定非金融機構履行反洗錢義務,應建立健全客戶身份识别制度、客戶身份资料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等。


由于北京地區房地産行业反洗錢工作剛剛起步,考慮到房地産行业的實際情況,《通知》将履行反洗錢義務的要求主要集中在交易雙方的身份识别方面。《通知》要求房地産開發企业售房、房地産经紀機構提供二手房買賣经紀服務時,履行客戶身份识别義務,在房屋買賣合同網上簽約環節,登記房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息,填寫身份识别表,對交易雙方身份進行识别。《通知》還規定通過銀行轉賬方式進行房地産交易资金劃轉,并要求房地産開發企业、房地産经紀機構報告在售房、提供二手房買賣经紀服務時發現的可疑交易。人民銀行營业管理部将會同北京市住建委對房地産開發企业、房地産经紀機構履行反洗錢義務情況進行監督檢查;會同北京銀監局對商业銀行執行本通知的情況進行監督檢查。


房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息如何保密?


房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息隻是在網簽環節錄入網簽系統。臨沂证券配资有關身份信息为房屋買賣當事人基本的身份信息,大部分信息與合同内容相同,由合同當事人在填寫、簽署房屋買賣合同時自动生成,由北京市住建委統一保管。《通知》要求房地産開發企业、房地産经紀機構對獲得的有關身份信息應當予以保密,非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。


《通知》對現行的購房资金支付方式有何影響?


沒有影響,方式不變。按照現有的規定,辦理購房款支付,由房屋交易當事人以銀行轉賬的方式支付,且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶,通過預售资金、存量房交易资金監管专用賬戶進行资金支付;如發生退款行为,應按原支付途徑,将资金退回出賣人和買受人銀行賬戶。确需使用現金支付的,需经買賣雙方銀行賬戶完成,辦理該业務的商业銀行需按照反洗錢相關管理規定,臨沂证券配资對當日單筆或累計交易人民币5萬元以上(含5萬元)的現金繳存報告大額交易。


房地産市場有可能存在怎樣的可疑交易?


主要表現为出賣人或買受人身份與其交易的房産价值存在明顯不相符等。


可疑交易的報告途徑是什麼?


人民銀行營业管理部是北京地區的反洗錢行政主管部門。北京地區房地産開發企业、房地産经紀機構在售房、提供二手房買賣经紀服務時,臨沂证券配资發現可疑交易可向人民銀行營业管理部或者公安機關報告。


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